La legítima es la parte del patrimonio del causante reservada por ley a determinados herederos forzosos —en la práctica, sobre todo descendientes y, en su caso, ascendientes— aunque el testamento diga otra cosa. En Madrid vemos testamentos “creativos” que reparten el 100 % a un solo hijo o a la pareja, y luego aparece un hijo excluido o una mitad de legítima impagada. Eso no se arregla con una conversación familiar: se arregla con cálculo, acción de complemento de legítima o negociación con números. Este análisis explica qué es la legítima, cómo se calcula en líneas generales y dónde suelen estar los errores.
Herederos forzosos y idea básica de cuota
Los herederos forzosos son quienes la ley protege con una porción mínima. En la sucesión más habitual intervienen los hijos; si no hay descendientes, pueden entrar ascendientes u otras figuras según el caso concreto.
La legítima no es “lo que el padre quiso dar”, sino lo que debe quedar disponible en el caudal hereditario una vez se computan deudas y se valora el patrimonio. Testamento y legados compiten con ese mínimo.
El testador puede disponer libremente de la parte no reservada (la “tercia libre” en el esquema clásico con tres hijos, con matices según número de legitimarios). Confundir libre disposición con “hacer lo que quiera” genera nulos parciales y años de pleito.
Si hay varios legitimarios, la legítima se reparte entre ellos según reglas del Código Civil. Un testamento que favorece a uno solo sin compensar a los demás es bandera roja.
Cómo se calcula (sin fórmulas mágicas)
El primer paso es fijar el caudal hereditario: activos menos pasivos reales. Inmuebles a valor de mercado razonable, participaciones, cuentas, y deudas del causante que no sean puramente personales del heredero.
Sobre ese caudal se determina la masa legitimaria y la cuota de cada legitimario. Las mejoras por testamento, ciertos legados y donaciones previas pueden entrar en el cómputo según el caso — ahí es donde los borradores caseros fallan.
No basta mirar el balance bancario. Un piso hipotecado, una empresa con deuda o una donación de hace diez años pueden cambiar la legítima pendiente por completo.
En el despacho hacemos el mapa antes de recomendar demandar, renunciar o transigir. A veces el problema no es la legítima en sí, sino que no hay liquidez para pagarla sin vender el único inmueble.
Testamento desfavorable y acción de complemento
Si el testamento perjudica la legítima, el legitimario puede ejercer la acción de complemento (y en su caso impugnar disposiciones). Plazos y forma importan; dormir sobre el derecho puede costar la acción.
No siempre conviene litigar de entrada. A veces hay acuerdo de partición que corrige en escritura; otras veces un heredero único debe pagar en metálico lo que recibió de más. La liquidez marca la estrategia.
La pareja del causante, legados a terceros y seguros de vida pueden complicar el tablero. Cada capa exige revisar si esa prestación se integra en la herencia o queda fuera.
El tono familiar (“mi padre sabía lo que hacía”) no sustituye el informe jurídico. Hemos visto testamentos notariales perfectamente válidos en forma y gravemente defectuosos en contenido legitimario.
Donaciones previas y pactos entre hermanos
Las donaciones en vida pueden afectar al cálculo mediante colación o imputación, según cómo se hicieron y qué diga el testamento. “Ya le di el piso en vida” no cierra el debate sin documentación.
Los pactos entre hermanos posteriores a la muerte (renuncias, compensaciones) deben respetar la legítima de quien no firmó o de menores. Un acuerdo WhatsApp no vale ante notario ni ante juzgado.
Cuando hay empresa familiar, la legítima choca con valoración de participaciones y con acuerdos societarios. Ahí el civil sucesorio se cruza con mercantil.
Anticipar el conflico en vida con planificación sucesoria ordenada suele ser más barato que reparar en mortis. No siempre es posible; cuando no lo es, al menos hay que saber el tamaño del agujero.
Qué traer a la primera revisión
Testamento, inventario aproximado del causante, certificado de defunción y listado de herederos potenciales.
Donaciones previas, escrituras de inmuebles, extractos de deuda y cualquier comunicación entre hermanos sobre reparto.
Si hay menores legitimarios, eso condiciona cualquier transacción: no se negocia su cuota sin las formalidades adecuadas.
Con eso le decimos si hay legítima pendiente material, si conviene complemento, transacción o partición negociada. Criterio de socio, no calculadora genérica de internet.